Gerente y Administrador

Ve toda la financiera, aprueba lo que supera a los demás y configura el sistema. El Administrador tiene los mismos ajustes; la operación del día la lleva el Gerente.

Cada día

• Inicio: el tablero con la cartera, lo cobrado, la mora y los atrasos por tramo. Cada cifra tiene su «?» que explica cómo se calcula.
• Autorizaciones (la campana): préstamos y montos sobre el límite de otros, reversos de pagos, condonaciones de mora, reestructuraciones y castigos. Lee el motivo antes de aprobar; un reverso o un castigo pide tu código de 2FA.
• Cajas: aprueba los cierres de caja; si hay faltante o sobrante, decide en Diferencias de caja (reponer, pérdida o ingreso).
• Atrasos y Agenda: a quién se está cobrando y qué promesas vencen hoy.

Cada semana o mes

• Centro de reportes: cartera, atrasos, cobros, desembolsos, caja, gestiones y resultados; en PDF o Excel. Las exportaciones con datos personales quedan registradas.
• Cartera: cortes por sucursal, cobrador y producto, también a una fecha pasada.
• Comisiones: si la financiera paga comisiones, se calculan por regla y se aprueban antes del cierre de mes.
• Contabilidad · Cierre de mes: la lista de verificación dice qué falta (cajas cerradas, rutas rendidas, bancos conciliados…). Al cerrar se emite el PDF del cierre.
• Alertas antifraude: revisa y marca cada alerta (accesos desde dispositivos nuevos, reversos repetidos, cobros fuera de ruta…).

Decisiones sobre un préstamo

En Préstamos, dentro del préstamo:

• Renovar: un préstamo nuevo que liquida el anterior y entrega la diferencia.
• Reestructurar: un calendario nuevo para un cliente que no puede con el actual; lo aprueba otra persona.
• Castigar: sacar de la cartera un préstamo incobrable (sugerido por días de atraso); lo que se recupere después entra como ingreso aparte.
• Enviar a la vía legal: abre el caso con su abogado, sus costas y sus documentos (intimación, mandamiento…).

Ajustes

Empresa, Productos, Feriados, Numeraciones, Sucursales, Usuarios, Profesionales legales, Mensajería y Suscripción. Al desactivar a un usuario, pierde el acceso al instante; su historial se conserva.

Portal del cliente: en la ficha del cliente, pestaña Mensajes, «Invitar al portal» le envía su enlace personal; desde ahí ve sus préstamos, sus pagos y su estado de cuenta.