Oficial de crédito

Atiende al cliente, arma la solicitud y la lleva hasta el desembolso.

De la consulta al préstamo

1. Simulador: con el producto, el monto, el plazo y la fecha, muestra la cuota, el calendario y el costo total.
2. Clientes · Nuevo cliente: la cédula se valida al escribirla; si el cliente ya existe o se parece a otro, el sistema avisa. Completa ingresos, referencias, familiares y archivos (cédula escaneada, comprobantes). Los archivos se guardan privados.
3. Solicitudes · Nueva: el cliente, el producto y el monto. La evaluación calcula la capacidad de pago y muestra la clasificación del cliente (A a D) con sus motivos. Agrega los garantes y las garantías.
4. Enviar a aprobar: si el monto está dentro de tu límite, apruebas tú; si no, va a quien corresponde y te avisa la campana.
5. Desembolso: la cajera entrega el efectivo desde su caja (o se transfiere desde un banco). Al confirmarlo se emiten el pagaré y la tabla de pagos con el número definitivo del préstamo, para firmarlos antes de entregar el dinero.

Después

• Préstamos: el estado de cada préstamo, su calendario, sus pagos y sus documentos. El estado de cuenta en PDF se emite al momento.
• Renovar un préstamo al día sale desde el mismo préstamo.
• Atrasos y Agenda: si tienes cartera asignada, ahí ves a quién llamar y registras la gestión (llamada, visita, promesa de pago).
• Portal del cliente: puedes invitar al cliente desde su ficha, pestaña Mensajes.